Отмена ставки LIBOR: последствия для финансирования судового сектора

Ставка LIBOR в скором времени будет отменена, поэтому бизнесу рекомендуется заключать дополнительные соглашения, уточняющие порядок расчетов процентов.

С 31.12.2021 года банки более не будут в обязательном порядке предоставлять котировки по Лондонской межбанковской ставке предложения (далее – LIBOR). На сегодняшний день привязка к LIBOR является самым популярным методом определения размера процентов за пользование денежными средствами.

Ставки LIBOR применяются при заключении, в том числе, международных договоров лизинга, займа, кредитных и судостроительных договоров с привлечением финансирования. С 2022 года LIBOR не будет отменен полностью, однако банки будут предоставлять котировки на добровольной основе, что делает механизм расчета ставок ненадежным.

Участником индустрии морского транспорта рекомендуется, в случае если исполнение договоров и использование финансовых инструментов планируется после 2021 года, заранее определять иные инструменты, на основании которых будут определяться ставки применимых по договорам процентов.

По действующим договорам рекомендуется осуществить заключение дополнительных соглашений, изменяющих порядок расчета процентов с даты его заключения, либо с даты, согласованной сторонами. В случае, если иной механизм не будет приняться, стороны рискуют столкнуться с неточностями и разночтениями, а также спровоцировать споры по порядку расчетов по договорам. Доказывание обоснованности применённых ставок LIBOR станет более затруднительным, если такие ставки перестанут публиковаться всесторонне и на постоянной основе.

Изменение и дополнение рекомендуется проводить не только в отношении основного договора займа. Метод расчета ставок должен быть унифицированным во всем сопутствующих соглашениях, включая договоры поручительства и гарантии. В случае, если судостроительный договор или договор купли-продажи для целей лизинга содержит отсылку на порядок установления ставок по процентам, его так же рекомендуется заменить со избежание разночтений в условиях всей общей сделки.

Совместно с изменением ставок могут измениться и условия договоров страхования ответственности, заключаемых для поддержания сделки. В случае, если стороны достигают соглашения об изменениях в механизмах финансирования или его расчета, рекомендуется уведомлять об этом страховщика для проведения оценки сопутствующих рисков и размера страховой премии.

Наконец, в случае если финансируемое судно сдано в чартер, договоры аренды могут содержать условия об изменении ставки фрахта в зависимости от выбранного механизма финансирования. В указанном случае судовладелец и фрахтователь так же должны внести изменения в чартер во избежание применения в дальнейшем разным методов подсчета ставок и процентов.  

Основываясь на вышеизложенном, уже сейчас можно начинать планирование и оценку имеющихся инструментов, являющихся альтернативой LIBOR, а так же своевременно приступать к внесению изменений в договоры и соглашения, содержащие ссылки на эту ставку.

Жданова Виктория Дмитриевна

© Адвокатское бюро Санкт-Петербурга «Инмарин», 2019

Нужна юридическая поддержка в вопросах финансирования флота? Обращайтесь!